La certification « Responsable de clientèle banque finance assurance » permet au titulaire de participer au développement d’un portefeuille client et d’une agence par :
- La gestion et le développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
- L’audit patrimonial et l’apport de conseils en matière d’optimisation fiscale
- L’animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance
- L’analyse financière et le bilan assurantiel de clients professionnels
Activités visées :
- Analyse de la situation et gestion de clients présents dans son portefeuille
- Développement d’une stratégie de conquête clients et de prospects
- Réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière d’un client
- Conception d’une offre adaptée à la situation patrimoniale et financière d’un client
- Conseil client en gestion de patrimoine
- Recrutement et management d’une équipe au sein d’une agence du secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance
- Gestion des conflits
- Définition d’objectifs commerciaux et mise en œuvre d’actions commerciales
- Évaluation du profil risque d’un client professionnel (artisan, commerçant, chef d’entreprise de TPE-PME, profession libérale, agriculteur)
- Proposition de produits bancaires, de financement et d’assurance selon le besoin d’un client professionnel
